ЦБ назвал основные признаки, по которым будут перекрыть банковские карты граждан России

Центробанк обнародовал список критериев операций, которые должны перекрыть банки из-за вероятного отсутствия согласия на их проведение. Приказ ЦБ утвержден в развитие данного закона.

1-ый признак — ежели получатель перевода числится в базе Центробанка о попытках хищения и хищениях. 2-ой - ежели информация о параметрах устройств, используемых для совершения перевода через информационную систему (например, интернет-банк), совпадает с информацией о параметрах устройств из этой же базы данных.

Последним признаком, который указывает на сомнительность операции, является отличие параметров совершаемых транзакций тем операциям, которые обычно проводит клиент. В заключительном случае обращается внимание на день, время и место проведения операции, а кроме этого ее сумма и периодичность. Операция может также рассматриваться как потенциально несанкционированная, ежели обыкновенной деятельности клиента не соответствуют ее сумма и периодичность. Регулятор не устанавливает для банков порядок выявления таковых транзакций, оставляя его на их усмотрение. Другими словами, технические и организационные процедуры проверки подлинности платежного поручения операторы платежей выбирают сами в рамках реализуемых ими систем управления рисками.

Штольня не несет ответственности за содержание информации, которую размещают пользователи ресурса.
Возрастная категория Интернет-сайта 16+.
Редакция сайта: mail@shtolnya.com.
Copyright © Штольня.

В пресс-центре ЦБ подчеркнули, что в случае выявления указанных признаков банк должен связаться с клиентом.

Соответствующие поправки в закон, обязывающие кредитные организации по подозрению в неправомерных операциях перекрыть карты и операции с клиентскими счетами на срок до 2-х рабочих дней, вступили в силу 27 сентября.

Поправки, обязывающие банки перекрыть карты и операции по ним, подобные на несанкционированные, на срок до 2-х рабочих дней, вступили в силу с 27 сентября.

Код для вставки в блог

В США рассказали о возможной морской блокаде России
Причина смерти шансонье пока не озвучена — умер Шарль Азнавур

Поделиться в социальных сетях